Собравшая чемоданы на выход австрийская группа Raiffeisen Bank International (RBI), в преддверии этого устроившая прессинг клиентов, в 2022 году вышла из трёх некоммерческих организаций, что ранее были ликвидированы. Неужели, фирмы были техническими и выполняли роль проводников денежных средств из России за рубеж?
Напомним, ранее источник рассказал о возможном переходе Райффайзенбанка, который является активом австрийской группы Raiffeisen Bank International (RBI), под крыло Сбербанка. Очень уж похожи действия по отношению к клиентам на предпродажную подготовку, которую ранее провернули с «Яндекс.Деньгами».
В 2020 году над последним получил полный контроль Сбербанк (ныне это платёжный сервис ЮMoney) и во все инстанции хлынул поток жалоб от клиентов на незаконную блокировку счетов. Клиентам средства пришлось буквально выбивать. А теперь и Raiffeisen начал «репрессии» пользователей, блокируя счета и выставляя диковатые, на наш взгляд, требования.
В первом материале расследования о деятельности австрийского бизнеса в России, нам удалось обнаружить, что в Райффайзенбанке за последние годы выявили 33 нарушения, в том числе по линии трудового законодательства, а также на сегодня к банку есть пачка разнообразных исков от клиентов о защите чести и достоинства. А на разного рода площадках отзывы о банке говорят о многом, в частности, можно предположить, что, готовясь хлопнуть дверьми, австрийский бизнес стал активнее плевать на клиентов и их чаяния.
При этом по ряду банковско-финансовых показателей, связанных с ликвидностью и устойчивостью, у банка далеко не всё гладко.
Возможно, главе правления банка Сергею Монину пора обратить внимание на основную свою работу, а не заниматься личным бизнесом за её порогом? Хотя, может быть, г-н Монин, не желающий отвечать на запросы СМИ и жалобы клиентов, что-то знает и готовит уже свой чемодан, набитый такими нужными вещами на курортах у тёплого моря, как хрусткие купюры?
Ещё одна занятная тенденция - это ситуация с дочерними активами Райффайзенбанка. Дело в том, что в 2022 году банк перестал фигурировать в качестве учредителя сразу в трёх компаниях, имевших статус некоммерческих организаций и ранее ликвидированных. Тут нам вспоминается, что один из членов правления банка, руководитель дирекции обслуживания корпоративных клиентов и инвестиционно-банковских операций Райффайзенбанка Никита Патрахин также участвовал в создании подобной, но уже как бы не связанной с банком НКО - фонда «Эндаумент Нгу» из Новосибирска. При этом буквально год назад фонд поймали на нарушениях профильного закона. У нас сложилось впечатление, что юрлицо могло лишь на бумаге быть некоммерческим, а по факту иметь далеко идущие перспективы. Неужели, и банковские ликвиданты имели под собой иные цели?
Буквально пару месяцев назад издание «Правда» рассказывало, как некоторые ушлые фирмачи используют НКО для отмыва денег, ведь любой гражданин или фирмы может передать некоммерческой организации (НКО) денежную сумму или даже имущество, а НКО может принять подарок из любой точки мира, и налогом он облагаться не будет. Не плохая схема, не так ли?
А теперь вернёмся к активам Райффайзенбанка.
Итак, в списке, откуда «повыходил» банк с австрийскими корнями, оказались Негосударственный пенсионный фонд «Райффайзен», что был ликвидирован, но его преемником стало АО «НПФ «Достойное Будущее». Данная компания перешла под крыло ИК «Регион» и Сергея Сударикова. Наследил в биографии преемника и кипрский офшор «Регион Груп ЛТД», который в 2022 году сменил прописку на Россию.
Что касается г-на Сударикова, то это весьма неоднозначный бизнесмен и частый герой расследований The Moscow Post, мелькающий то в одном, то в другом скандале. Вот, к примеру, его имя фигурировало в историио многомиллионном скандальном проекте Реутове, где также засветились интересы близкой знакомой министра финансов Антона Силуанова Ольги Хромченко. Судариков ведёт бизнес с Романом Авдеевым, что считается человеком, близким к главе «Роснефти» Игорю Сечину.
И этому дивизиону сограждан Райффайзен в своё время и слил свой некоммерческий пенсионный фонд.
Новости по теме: Как миллиардер Дмитрий Пумпянский добился снятия санкций, и может ли теперь быть спокоен
Вторым НКО, от которого открестился банк, стало некоммерческое партнерство «Профессиональный институт размещения и обращения фондовых инструментов», в создании которого приняли участие 17 юрлиц, в том числе и приказавший долго жить ОАО «МДМ-Банк». К слову, в топ-менеджерах последнего в своё время наследил француз М. Перирен, пришедший из Райффайзенбанка. Эдакий обмен кадрами.
До слияния в 2009 года с УРСА Банком МДМ был ядром финансовой группы «МДМ», которой на паритетных условиях владели Сергей Попов и Андрей Мельниченко. Последний - ещё один частый герой публикаций СМИ.
В целом в вышеуказанном некоммерческом партнерстве наследили многие будущие ликвиданты и скандальные фирмы. Вот, к примеру, ЗАО «ИК «Татинк», идея создания которого принадлежала бывшему главе лопнувшего с громким пшиком Татфондбанка и экс-министру РТ Роберту Мусину, что ныне сидит по ряду финансовых статей.
Третье НКО, где наследил Райффайзенбанк, - это некоммерческая организация «Ассоциация «Виза», в создании которой также поучаствовали банкротящиеся ПАО «Уралтрансбанк» и «Мастер-Банк», а также позднее ликвидированные КБ «Моснарбанк», ОАО Банк «Петрокоммерц», ОАО «Импэксбанк», Банк «Возрождение», АО «Собинбанк», ЗАО «Современный Коммерческий Банк», ПАО «Бинбанк», ОАО «Транскредитбанк».
Весьма интересное соседство, не находите? С учётом того, что по ряду лопнувших банков из этого списка, уже возбуждены уголовные дела, связанные с выводом средств через технические компании под видом кредитов, договоров мены и хищением денег клиентов.
А вот тут-то возникает ещё один нюанс, связанный с Райффайзенбанком. НКО не единственные ликвидированные активы, где он засветился.
В целом в этом списке ещё четыре фирмы - ООО «Райффайзен Инвестмент ООО» (зарегистрировано в 1998 году, ликвидировано в 2006 году), ООО «Ткацкое» (создано в 2009 году, ликвидировано в 2016 году), ООО «Райффайзен Инвестмент» (создано в 2007 году, ликвидировано в 2016 году) и ООО «РБ Облигации» (существовало в 2012-2015 гг).
Уж очень, знаете ли, на наш взгляд, попахивает от дочек Райффайзена техническим душком. Особенно, если учесть, что в некоторых из них в числе совладельцев были иностранные граждане и зарубежные юрлица, которым можно вполне законно сливать прибыль. Ведь они же участники! Комар носу не подточит.
Вот, к примеру, у ООО «Ткацкое» уставный капитал превышал 182,623 млн рублей, у ООО «Райффайзен Инвестмент» - более 47,9 млн рублей. Деньги при ликвидации возвращаются после расчёта с кредиторами на счета владельца. Но ведь и кредиторы могли быть, и деньги могли уйти в ином направлении?
А, знаете что ещё забавно: в марте 2023 года австрийский бизнес заявляет о планах уйти из РФ, а в июле того же года российский филиал создаёт ООО «РБ-Диджитал» для работы в сфере разработки программного обеспечения. Совладельцем оного становится ООО «УК «Райффайзен Капитал» - дочка, оцениваемая в миллиард рублей. При этом свеженький актив в 2023 году уже принёс Райффайзену 112 млн рублей. Интересные сборы чемодана, не так ли?
Складывается впечатление, что перед уходом австрийские бонзы пытаются выжать максимум с российского рынка, лихо при этом поплевывая в клиентов. Может ЦБ РФ и прочим надзорным инстанциям следует обратить своё внимание на сложившуюся ситуацию, пока не пришлось искать клиентские средства в какой-нибудь Австрии?
