Центральный банк РФ не намеревается устанавливать «тотальный контроль» за денежными переводами физических лиц. Сбор сведений о них необходим для противодействия криптовалютным обменникам, онлайн-казино и другим недобросовестным участникам рынка, заявили в регуляторе.
В ведомстве подчеркнули, что необходимые данные будут собираться в обезличенном виде исключительно в тех случаях, когда существует риск использования банковских платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров, и речь идет об огромных суммах, за считанные часы отправляемых в адрес одних и тех же получателей.
Ранее РБК со ссылкой на источники на платежном рынке сообщал, что кредитные организации получили от Центрального банка РФ новую форму отчетности о транзакциях между физическими лицами. По данным издания, теперь ведомство хочет получать сведения обо всех p2p-операциях (от физического лица физическому лицу), включая персональные данные отправителей и получателей средств. Ведомство будет запрашивать информацию по всем операциям за определенный временной промежуток, в отдельных случаях – данные по отдельным операциям, к примеру совершенным определенным физическим лицом.
Опрошенные изданием эксперты предположили, что данные, который планирует собирать Центральный банк РФ, будут использоваться, в том числе, для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на личные карты платежи за свои товары или услуги. Возможно, что в какой-то момент государство перестанет закрывать глава на то, что они таким образом уходят от уплаты налогов с доходов, отметили они.
