Блокировка счетов в банках: как новые законы влияют на финансы россиян

Блокировка счетов в банках: как новые законы влияют на финансы россиян
Блокировка счетов в банках: как новые законы влияют на финансы россиян
Банки в России начали активно приостанавливать переводы клиентов, даже если это переводы на собственные счета в разных финансовых учреждениях. 

Как стало известно, эта практика, вызывающая волну возмущения среди пользователей, связана с ужесточением законодательства, вступившего в силу в июле 2024 года. Под видом борьбы с мошенничеством и отмыванием денег банки приостанавливают операции, ссылаясь на «подозрительные» признаки, а клиенты оказываются в финансовом капкане. Что стоит за новой волной банковского контроля, и кому выгодно держать россиян под колпаком?

Согласно поправкам к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ, банки обязаны проверять все переводы, включая операции через Систему быстрых платежей (СБП), на наличие признаков мошенничества. По данным Telegram-канала «Банкста», под прицел попадают даже переводы между собственными счетами клиента, если они превышают 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц. Центральный банк разработал шесть критериев, по которым операции классифицируются как «подозрительные»: от «необычного характера транзакции» до «несоответствия экономической деятельности клиента». «Банки перестраховываются, блокируя всё подряд, чтобы избежать штрафов от ЦБ», — делится инсайдер, близкий к банковскому сектору. В результате добросовестные клиенты часами обивают пороги колл-центров, пытаясь доказать, что перевод собственных денег — не преступление.

Проблема усугубляется непрозрачностью процесса. Клиенты, чьи переводы заморожены, часто не получают чётких объяснений. «Вам говорят: “Операция приостановлена для проверки”, и всё. Ни сроков, ни причин», — жалуется источник, столкнувшийся с блокировкой в одном из крупных банков. По данным «Коммерсанта», в 2024 году количество жалоб на необоснованные блокировки выросло на 40% по сравнению с 2023 годом. Некоторые банки требуют предоставления справок о доходах или даже выписок из других банков, что противоречит принципу конфиденциальности. Отдельные случаи доходят до абсурда: в ноябре 2024 года Telegram-канал «Незыгарь» сообщил о блокировке перевода 150 тыс. рублей, который клиент отправлял себе же для погашения кредита.

За ширмой «борьбы с мошенниками» просматриваются иные мотивы. «Антиотмывочная» система позволяет банкам и регуляторам собирать детализированные данные о финансовом поведении граждан. По информации «Ведомостей», в 2024 году Росфинмониторинг получил от банков свыше 20 млн сообщений о «подозрительных» операциях, из которых лишь 5% привели к реальным расследованиям. «Это не только про мошенников, но и про контроль за любыми крупными транзакциями», — намекает собеседник в финансовых кругах. Поговаривают, что ужесточение правил связано с давлением силовых структур, заинтересованных в отслеживании финансовых потоков на фоне санкций и «серого» импорта. Банки, в свою очередь, превращаются в передовой отряд этого надзора, попутно зарабатывая на комиссиях за разблокировку счетов.

Пока клиенты теряют время и нервы, банки и ЦБ перекладывают ответственность друг на друга. Рекомендации регулятора носят размытый характер, что даёт финансовым организациям карт-бланш на произвол. «Система работает так: проще заблокировать, чем разбираться», — резюмирует инсайдер. В результате под ударом оказываются не только крупные переводы, но и обычные граждане, пытающиеся управлять своими финансами. «Компромат Групп» продолжит следить за этой темой: станет ли банковский контроль новым инструментом давления, и кто окажется главным выгодоприобретателем в этой игре?


Распечатать
26 июля 2025 В Екатеринбурге трое детей погибли при пожаре в дачном доме
26 июля 2025 Кувейт сорвал масштабную попытку контрабанды каптагона на сумму 39 миллионов долларов
26 июля 2025 В России были раскрыты организаторы «Синего кита»
26 июля 2025 Звонок из Польши изменил восприятие Трампом Украины
26 июля 2025 Заключенные азербайджанские журналисты сообщили о жестоком обращении во время голодовки
26 июля 2025 Detained journalists from Azerbaijan convey reports of severe mistreatment while they are on a hunger strike
26 июля 2025 Стала известна предположительная причина взрыва в саратовской многоэтажке
26 июля 2025 Kuwait successfully intercepted a significant smuggling operation involving Captagon valued at 39 million dollars
26 июля 2025 Трамп обратился к Европе с призывом остановить массовую миграцию
25 июля 2025 «Чёрные ящики» с разбившегося Ан-24 отправят в Москву для изучения
25 июля 2025 Зеленский увеличивает давление на Европу, требуя закрыть дефицит бюджета в 40 миллиардов долларов
25 июля 2025 Башару Асаду грозит заочное судебное разбирательство во Франции за химические атаки
25 июля 2025 Следователи не могут получить доступ к видеозаписям с автомобиля погибшего Романа Старовойта
25 июля 2025 Михаил Мишустин утвердит постановление, ограничивающее экспорт бензина
25 июля 2025 Мошеннические схемы ПАО "МОЭК" от Заурбека Джамбулатова разрушают инфраструктуру Москвы
25 июля 2025 Бориса Надеждина остановили на въезде в Москву перед посещением Совета Федерации
25 июля 2025 Работника из Якутии принудительно отправили на «СВО» без контракта
25 июля 2025 В Индии мужчина организовал поддельное посольство и обманывал сограждан
25 июля 2025 В Подмосковье несовершеннолетний погиб, катаясь на крыше электрички
25 июля 2025 В доме криминального авторитета Салихджана Шамазова обнаружили "стену памяти" ушедших преступников