Большинство из них уже не представляют себе жизни, чтобы не положить в свой карман чужие деньги, присвоить чужое имущества, облапошить, кинуть клиента.
Совести нет, есть только выгода. Это лозунг многих и многих банков, в том числе и одного, небольшого с громким государственническим названием «Держава».
Мы надеемся, что следствие еще разберется доскональной в той, как нам кажется, мошеннической схеме, которую использует банк «Держава», чтобы, прямо скажем, грабить своих клиентов. В Башкирии уже открыто уголовное дело, надеюсь его доведут до конца.
Смотрите сами. Дело, по нашему предположению могло происходить, следующим образом. Как говорили наперсточники – Следите за руками!
Новости по теме: Банки «влипают» в PNK Шаркова
Нельзя исключать, что сотрудниками АКБ «Держава» по указанию руководства, разработана схема перехода собственности под видом «реструктуризации кредитных обязательств», с использованием Банком других юридических лиц.
Чтобы не мешать следствию, назовем эти ООО вымышленными названиями, чтобы проще понять схему «мошенничества».
Вот есть ООО «Зайчик». У него счет в банки, обязательства по кредитам.
Согласно требованию Банка, имущество ООО «Зайчика» (имущество - Ценная недвижимость, постоянно приносящие прибыль) было внесено в качестве взноса в уставной капитал вновь созданного ООО «Шакалы». Мол, так проще оптимизировать налоги, кредиты.
Далее Банком был выдан кредит в сумме 340 млн. рублей подконтрольному ООО «Волки». Обеспечением данного кредита стало поручительство ООО «Зайчик» и лично клиента Х, владельца ООО.
Уставной капитал ООО «Шакалы» был продан за 340 млн. руб. ООО «Волки» полностью подконтрольному АКБ «Держава», т.е. ООО «Шакалы» полностью перешло под контроль Банка.
ООО «Зайчик» использовало полученные за продажу уставного капитала денежные средства в сумме 340 млн. руб., для погашения задолженности ООО «Зайчик» по кредитному договору и задолженности перед ООО «Падальщики» по факторинговому договору.
Таким образом имущество ООО «Зайчик» полностью перешло под контроль (фактический и юридический) Банка.
После реализации Ценной Недвижимости, вырученные денежные средства должны были быть направлены на погашение кредита выданного ООО «Волки».
То есть, Ценная Недвижимость просто испарилась, из серии «была ваша – стала наша».
Но это еще не все. Руководители АКБ «Держава», якобы угрожая клиенту Х. привлечением к уголовной ответственности, вынудили подписать документы по реализации данной навязанной схемы якобы «реструктуризации» долговых обязательств ООО «Зайчик».
Разработанной Банком схемой первоначально предполагалось, что одновременно клиент Х. заключает агентский договор с ООО «Волки» на реализацию Ценной Недвижимости. Также было подписано Соглашение о взаимодействии между клиентом Х, ООО «Волки» и АКБ «Держава».
Предметом данного Соглашения являлось право клиента Х реализовать Ценную Недвижимость по рыночной цене и погасить обязательства ООО «Зайчик», также предусмотрено право клиента Х приобрести данную Ценную Недвижимость по цене не ниже 250 млн.руб., а в случае отсутствия покупателей предусмотрен порядок реализации Ценной Недвижимости по рыночной цене, либо переход права собственности на Ценную Недвижимость Банку в качестве отступного.
В случае подписания указанных документов клиент Х дал согласие на подписание ей договора поручительства за подконтрольное Банку ООО «Волки» при условии соблюдения Соглашения о взаимодействии.
Новости по теме: В какие офшоры выводились деньги ПАО «Ижнефтемаш»
В случае нарушения условий предусмотренных Соглашением о взаимодействии действие договора поручительства за ООО «Волки» подписанного клиентом Х прекращалось.
В случае соблюдения Банком и подконтрольных ему предприятий, принятых на себя обязательств все обязательства ООО «Зайчик» должны были быть погашены в полном объеме за счет реализации Ценной Недвижимости.
В нарушение достигнутых соглашений и в целях реализации преступного умысла, после подписания документов введенной в заблуждение клиента Х.
Банк и ООО «Падальщики» втайне уступают свои права по кредитному договору и договору факторинга подконтрольному ООО «Змеи».
ООО «Змеи» (расчетный счет открытый в АКБ «Держава») перечисляет денежные средства в сумме 340 млн. руб. в качестве оплаты за уставной капитал ООО «Шакалы» на расчетный счет ООО «Зайчик» открытый в АКБ «Держава».
ООО «Зайчик» (в лице главного бухгалтера, вступившего в сговор с руководством АКБ «Держава») в тот же день по письменному указанию Банка, выдает распоряжение о перечислении денежных средств в сумме 340 млн. руб на расчетный счет ООО «Змеи» открытый в АКБ «Держава», в качестве оплаты задолженности по кредитному договору и договору факторинга.
О требовании перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «Змеи» Клиенту Х. было не известно и ее согласие не получено.
В дальнейшем Банк в связи с неисполнением кредитных обязательств ООО «Волки» уступает права по кредитному договору (340 млн.) ООО «Жабы».
ООО «Жабы» получив права, предъявляет требование к собственнику АЗС – ООО «Шакалы» (уже на тот момент подконтрольному Банку) в рамках договора залога и заключает договор отступного (Ценной Недвижимости) по явно заниженной цене в 100 млн.руб (реальная стоимость не менее 300 млн.руб.), а также предъявляет требования к поручителю Клиенту Х. на сумму 300 млн. руб.
Запутались? Все правильно. Это и сделано для того, чтобы нормальный человек, такой как клиент Х запутался. У банкиров-наперсточников уже не два наперстка и шарик, а штук десять, как минимум! И под каждым – Ценная Недвижимость, со стабильным многомиллионным доходом ежегодно!
Результат оглушителен. Всего-навсего перекладывая бумажки с места на места банк отобрал у клиента Х Ценнейшую Недвижимость, не отдав клиенту Х ни копейки и еще клиент остался должен оглушительную сумму в 400 миллионов рублей!
Сожрали «Зайчика» под чистую. Мало того и косточки облагадали «Шакалы» и «Падальщики». Право, даже стыдно сравнивать ни в чем не повинных животных с этими банкирами.
Скажете не бывает? Очень даже бывает. И кстати говоря, схему с продажей заложенного имущества, без оповещения сторон, банк по некоторым сведениям использует давно.
Первоначально банкиры якобы тренировались на пенсионерах, выдавая им кредиты под залог квартиры, затем продавали залог и новый владелец увеличивал сумму выплаты многократно, после чего облапошенные пенсионеры оставались на улице.
Об этом в свое время сообщала государственная программа «Вести», но видимо, но банкирам «Державы» удалось выйти сухими из воды, точнее из помоев, в которые они сами себя погрузили.
Как будет на этот раз пока непонятно. Отреагируют ли компетентные органы на неприкрытое хамство и алчность, на прямое и бесцеремонное попрание всяких законов? Надеюсь, что да.
