Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами

Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами
Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами
Банкам предложат усилить мониторинг дропов для борьбы с обналичиванием средств.

Центробанк подготовит рекомендации для банков по противодействию дропам, действующим по доверенностям. Регулятор будет работать над этим совместно с Финразведкой, сообщает Forbes. Издание отмечает, что, согласно данным Росфинмониторинга, с весны 2024 года количество схем с доверенностями и подставными лицами значительно увеличилось.

Ранее в Сбербанке заявили, что в России функционирует около полумиллиона дропов.

В основном они занимаются обналичиванием денег, говорит председатель комиссии по методической работе Московской городской нотариальной палаты Дмитрий Точкин: «Схема действительно выглядит как использование номинальных владельцев счетов. На их имя открывается счет, эти лица выдают доверенность большому кругу операторов этих денежных средств. Номинал только числится в документах, на самом деле никаких операций не проводят.

Можно только предполагать, что это схема по отмыванию денежных средств, по легализации доходов, полученных преступным путем. В том же Telegram есть каналы, через которые находят людей, которые за какой-то процент либо за фиксированную сумму готовы выступать в качестве такого номинального собственника. Такие денежные средства используются для незаконных международных переводов. Те же самые мошенники, которые обзванивают всех, тоже выводят денежные средства через таких дропов».

В ЦБ отметили, что и сейчас активно взаимодействуют с банками по вопросам противодействия отмыванию денег. Кроме того, уже к середине лета объемы высокорисковых операций между физлицами по счетам дропов снизились в 2,5 раза. Впрочем, ужесточение процедур проверки может негативно сказаться не только на мошенниках, отметил эксперт финансового рынка Андрей Бархота: «Планы на самом деле достаточно обширные, и они имеют свойство масштабироваться. То есть это, возможно, только первый этап или первый шаг по борьбе с квазианонимными платежами и переводами.

Это работает не только для борьбы с мошенниками, но и со схемами оптимизации налогообложения, схемами, которые предполагают вывод денежных средств как из России, так и из кошельков отдельных граждан. Это может сказаться на тех, кто использует цепные переводы для реализации своих финансовых целей без каких-то противозаконных мыслей, на финансовом обслуживании самозанятых, которые не зарегистрированы как самозанятые, речь идет о так называемом "сером" рынке аренды жилья.

Более того, это может еще, конечно, повлиять на сами бизнес-процессы: потребуются дополнительные требования к идентификации не только личности плательщиков и получателей, но и обоснование их целей. Удлиненный срок совершения трансакций и переводов — гарантированный результат, который, очевидно, будет».

По данным Федеральной нотариальной палаты, в 2023 году россияне оформили почти 6,5 млн доверенностей. Две трети из них не касаются операций с недвижимостью и автомобилями, в эту группу входят и документы, позволяющие совершать операции в банках. Сейчас у всех кредитных организаций свои методики проверки счетов, открытых по доверенности. Весной РБК сообщил, что Сбербанк, ВТБ и Т-Банк запустили собственные системы дроп-мониторинга.


Распечатать
26 июля 2025 В Екатеринбурге трое детей погибли при пожаре в дачном доме
26 июля 2025 Кувейт сорвал масштабную попытку контрабанды каптагона на сумму 39 миллионов долларов
26 июля 2025 В России были раскрыты организаторы «Синего кита»
26 июля 2025 Звонок из Польши изменил восприятие Трампом Украины
26 июля 2025 Заключенные азербайджанские журналисты сообщили о жестоком обращении во время голодовки
26 июля 2025 Detained journalists from Azerbaijan convey reports of severe mistreatment while they are on a hunger strike
26 июля 2025 Стала известна предположительная причина взрыва в саратовской многоэтажке
26 июля 2025 Kuwait successfully intercepted a significant smuggling operation involving Captagon valued at 39 million dollars
26 июля 2025 Трамп обратился к Европе с призывом остановить массовую миграцию
25 июля 2025 «Чёрные ящики» с разбившегося Ан-24 отправят в Москву для изучения
25 июля 2025 Зеленский увеличивает давление на Европу, требуя закрыть дефицит бюджета в 40 миллиардов долларов
25 июля 2025 Башару Асаду грозит заочное судебное разбирательство во Франции за химические атаки
25 июля 2025 Следователи не могут получить доступ к видеозаписям с автомобиля погибшего Романа Старовойта
25 июля 2025 Михаил Мишустин утвердит постановление, ограничивающее экспорт бензина
25 июля 2025 Мошеннические схемы ПАО "МОЭК" от Заурбека Джамбулатова разрушают инфраструктуру Москвы
25 июля 2025 Бориса Надеждина остановили на въезде в Москву перед посещением Совета Федерации
25 июля 2025 Работника из Якутии принудительно отправили на «СВО» без контракта
25 июля 2025 В Индии мужчина организовал поддельное посольство и обманывал сограждан
25 июля 2025 В Подмосковье несовершеннолетний погиб, катаясь на крыше электрички
25 июля 2025 В доме криминального авторитета Салихджана Шамазова обнаружили "стену памяти" ушедших преступников