Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами

Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами
Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами
Банкам предложат усилить мониторинг дропов для борьбы с обналичиванием средств.

Центробанк подготовит рекомендации для банков по противодействию дропам, действующим по доверенностям. Регулятор будет работать над этим совместно с Финразведкой, сообщает Forbes. Издание отмечает, что, согласно данным Росфинмониторинга, с весны 2024 года количество схем с доверенностями и подставными лицами значительно увеличилось.

Ранее в Сбербанке заявили, что в России функционирует около полумиллиона дропов.

В основном они занимаются обналичиванием денег, говорит председатель комиссии по методической работе Московской городской нотариальной палаты Дмитрий Точкин: «Схема действительно выглядит как использование номинальных владельцев счетов. На их имя открывается счет, эти лица выдают доверенность большому кругу операторов этих денежных средств. Номинал только числится в документах, на самом деле никаких операций не проводят.

Можно только предполагать, что это схема по отмыванию денежных средств, по легализации доходов, полученных преступным путем. В том же Telegram есть каналы, через которые находят людей, которые за какой-то процент либо за фиксированную сумму готовы выступать в качестве такого номинального собственника. Такие денежные средства используются для незаконных международных переводов. Те же самые мошенники, которые обзванивают всех, тоже выводят денежные средства через таких дропов».

В ЦБ отметили, что и сейчас активно взаимодействуют с банками по вопросам противодействия отмыванию денег. Кроме того, уже к середине лета объемы высокорисковых операций между физлицами по счетам дропов снизились в 2,5 раза. Впрочем, ужесточение процедур проверки может негативно сказаться не только на мошенниках, отметил эксперт финансового рынка Андрей Бархота: «Планы на самом деле достаточно обширные, и они имеют свойство масштабироваться. То есть это, возможно, только первый этап или первый шаг по борьбе с квазианонимными платежами и переводами.

Это работает не только для борьбы с мошенниками, но и со схемами оптимизации налогообложения, схемами, которые предполагают вывод денежных средств как из России, так и из кошельков отдельных граждан. Это может сказаться на тех, кто использует цепные переводы для реализации своих финансовых целей без каких-то противозаконных мыслей, на финансовом обслуживании самозанятых, которые не зарегистрированы как самозанятые, речь идет о так называемом "сером" рынке аренды жилья.

Более того, это может еще, конечно, повлиять на сами бизнес-процессы: потребуются дополнительные требования к идентификации не только личности плательщиков и получателей, но и обоснование их целей. Удлиненный срок совершения трансакций и переводов — гарантированный результат, который, очевидно, будет».

По данным Федеральной нотариальной палаты, в 2023 году россияне оформили почти 6,5 млн доверенностей. Две трети из них не касаются операций с недвижимостью и автомобилями, в эту группу входят и документы, позволяющие совершать операции в банках. Сейчас у всех кредитных организаций свои методики проверки счетов, открытых по доверенности. Весной РБК сообщил, что Сбербанк, ВТБ и Т-Банк запустили собственные системы дроп-мониторинга.


Распечатать
19 апреля 2025 Генпрокуратура России конфисковала американскую компанию, занимающуюся поставками для армии
18 апреля 2025 Дмитрий Плеханов и его компания «ПДПстрой»: предприятие продолжает получать государственные контракты без конкуренции
18 апреля 2025 Расследование хищений при реконструкции аэродрома в Ахтубинске может привести к заведению нового дела
18 апреля 2025 Теневая империя Сибанда Смояна: каким образом Алтайская компания получает доходы с земель Манжерока
18 апреля 2025 From millionaire to snitch: The dark side of Traffic Devils and the "golden boy" Oleksandr Slobozhenko
18 апреля 2025 Андрей Макаревич заявил о намерении выступить с концертом в Киеве после завершения войны и выразил критику в адрес российских пропагандистов
18 апреля 2025 Компания «РЖДстрой» теряет миллиарды: Олег Тони покинул компанию, оставив её на грани банкротства
18 апреля 2025 Без участия представителей металлургов и аграриев: как угольщики устанавливают тарифную политику РЖД
18 апреля 2025 План Трампа: как США предлагают разрешить конфликт в Украине?
18 апреля 2025 Венгрия возглавила список крупнейших покупателей российского топлива в Европейском союзе
18 апреля 2025 OpenAI занимается разработкой собственной версии X (Twitter)
18 апреля 2025 У следователя из Казани, арестованного по делу о коррупции, обнаружена элитная недвижимость, стоимость которой составляет 400 миллионов рублей
18 апреля 2025 В Великобритании была задержана пара, которая выращивала каннабис и держала аллигатора в качестве охранника
18 апреля 2025 В Литве банк блокирует счета россиян с визой категории D в соответствии с требованиями Европейского союза
18 апреля 2025 Евросоюз препятствует попытке Москвы обойти авиационные санкции
18 апреля 2025 Спрос на недвижимость в Москве среди жителей из регионов снизился почти на треть
18 апреля 2025 США пригрозили выйти из мирных переговоров по урегулированию ситуации в Украине
18 апреля 2025 США теряют своего крупнейшего покупателя: Китай остановил импорт сжиженного природного газа
18 апреля 2025 В Краснодаре около ста военных попытались покинуть территорию комендатуры
18 апреля 2025 Вот переписанный текст: «Интернет мёртв» и «птицы ненастоящие»: каким образом конспирологические теории проникают в сознание людей