"Прачечная" по современным стандартам?

"Прачечная" по современным стандартам?
"Прачечная" по современным стандартам?
Лишение лицензии банка ССтБ может быть лишь началом проблем для его бенефициаров, ранее попадавших в международный скандал с покупкой видов на жительство в Латвии и множество других историй с коррупционным душком.

Как передаёт корреспондент The Moscow Post, Центробанк лишил лицензии банк "Современные стандарты бизнеса" (ССтБ). В регуляторе полагают, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также требования антиотмывочного законодательства. На протяжении последнего года в отношении организации неоднократно применялись меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков. Кроме того, банк допускал нарушения требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Иными словами, банк давно уже был в поле зрения Центробанка. В последнем полагают, что деятельность банка "ССтБ" была ориентирована на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Это прямая цитата из пресс-релиза ЦБ.

Ключевым бенефициаром "Современных стандартов бизнеса" считается Евгений Предеин. Он же председатель Совета директоров с долей в 10%. Другим видным собственником считается семейство Куляшовых - у Виктории Куляшовой также 10%, а Павел Куляшов - председатель правления.

В целом же структура собственников сложная и напоминает футбольную команду, где ни у кого нет более 10%. В этом случае любую ответственность придется размазывать тонким слоем по всей команде бенефициаров. Как утверждают злые языки, якобы из банка могли выводиться средства - особенно последний год, когда к нему уже применялись ограничения ЦБ.

 euirhiqediqqkvls

Мы проанализировали отчетность банка и признаем, что эта версия имеет право на существование. А значит вопросы к Предеину и Куляшовым могут возникнуть не только у аудиторов Центробанка, но и у других, не менее серьезных ведомств.

ССтД в финансовой яме

Всего за год, с февраля 2020 по февраль 2021 года, падение собственных активов банка составило 55%, или свыше 2 млрд рублей. То есть более половины всего, чем владел банк. На 51% упал капитал по форме 123 (на 774 млн рублей), на 81 млн рублей, или на 7%, снизился кредитный портфель. Из банка буквально побежали вкладчики - вклады физических лиц сократились на 84% - из структуры вынесли свыше 735 млн рублей.

Кредиты физическим лицам также снизились - на 32% или 19 млн рублей. Кредиты предприятиям снизились на 62 млн рублей, или на 5,8%. Предприятия и организации также стали забирать свои средства - за год в банке они сократились на 76%, или на 217 млн рублей.

На этом фоне неудивительно, что все три ключевых кредитных коэффициента банка оказались в красной зоне. Снижение показателя H1 по итогам года составило почти 29%, H2 - 11,3%, H3 - 20,2%. И отзыв лицензии у банка показывает, что это объективная аналитика.

О том, что в банке далеко не все слава Богу, можно было догадаться и раньше. Ведь практически все собственники банка ранее попадали в крупный международный скандал с покупкой вида на жительство в Эстонии. В 2011 году полиция этой страны начала расследование в отношении сразу 147 граждан РФ, которых заподозрили в покупке вида на жительство в обход официальных процедур по его получению.

Новости по теме: Биткоину прогнозируют подорожание до 100 тысяч долларов уже этом году

Как пишет "Росбалт", почти в полном составе виды на жительство в прибалтийской стране получили владельцы и руководители "Современных стандартов бизнеса". В списке, с которым работает полиция, фигурирует председатель правления кредитного учреждения Павел Куляшов, а также акционеры фирм, владеющих КБ, – Григорий и Наталья Полкачевы, Евгений и Виктория Предеины, Сергей Минько и Виктория Кулешова (супруга Павла Кулешова).

Все эти бизнесмены за получение вида на жительство для себя и членов своих семей отдали в общей сложности 650 тысяч евро. Вопрос в том, чего они так сильно боялись в России, если могли стремиться к получению вида на жительство в Европе любой ценой и любым путем?

Ответ может крыться в прошлом ключевого бенефициара ССтБ, банкира Евгения Предеина. Дело в том, что, как утверждают авторы телеграм-канала "Банкста", якобы ранее Предеин был владельцем банка "Первый депозитный", и у того также отобрали лицензию - якобы за отмывание денег и "обнал".

Отзыв лицензии состоялся в 2014 году. Уже после, в 2017 году агентство АСВ подало в Арбитражный суд Москвы заявление о привлечении контролирующих лиц Первого Депозитного Банка к ответственности в виде возмещения убытков и о взыскании с них 47 млн рублей. Но среди владельцев, указанных в заявлении, Предеина уже не оказалось - он вовсю занимался новым банковским проектом.

Схема Арашуковых

Среди собственников ССтБ есть и не менее интересные люди, скандалы вокруг которых могли бы объяснить возможное желание бенефициаров банка массово заиметь вид на жительство в Европе.

Как утверждают авторы того же телеграм-канала "Банкста", якобы среди собственников "затесался" Станислав Кузнецов, который мог иметь отношение к банку "Народный" из Карачаево-Черкессии. Отметим, что нам идентифицировать Кузнецова в качестве одного из собственников не удалось - его фамилия отсутствует в списке, представленном в системе "Банки.ру".

Однако если связь есть, важно вспомнить, что банк "Народный" светился в громком скандале с бывшим сенатором Совета Федерации от Карачаево-Черкессии Рауфом Арашуковым и его отцом, бывшим советником гендиректора ООО "Газпром межрегионгаз" Раулем Арашуковым. Якобы, Рауф Арашуков обслуживался в "Народном". Напомним, что экс-сенатора обвиняют в причастности к организации убийства двух человек, а его отца - в многомиллиардных хищениях у "Газпрома". Об этом писал ТАСС.

Если хищения были, через какую кредитную организацию они могли бы проходить, и могли ли банки "Народный" и ССтБ быть частью одной схемы?

Продолжая о неприятностях банка, эксперты предсказывали отзыв у него лицензии еще в 2019 году. Как пишет издание "Банки Сегодня", тогда банк проиграл в суде Центральному таможенному управлению и нижневартовскому Управлению капитального строительства по неисполненной гарантии (полученной от другого банка).

Почти каждый собственник банка на тот момент уже имел вид на жительство в Эстонии, а некоторые из владельцев были связаны ранее с другими сомнительными банками. При этом сумма по искам были 200 и 125 млн рублей, тогда как общий капитал банка на тот момент составлял 1,4 млрд рублей.

В том же году, как утверждают авторы телеграм-канала "Банкста", сотрудники ССтД засветились в другой мутной истории. Якобы, они привезли деньги своего клиента, бизнесмена Андрея Коротченко в фиктивный офис "Стройлесбанка" в Москве для обмена 41 млн рублей на валюту. Вместо этого кассир скрылся вместе с деньгами клиента.

Лихославльская история

Однако, в поиске ответа, зачем вообще существовал ССтД, можно наткнуться на куда более занимательную историю. Оказывается, у ССтД, помимо центрального офиса в Москве, был еще один - в тихом лесном городишке Лихославле (Тверская область). Как утверждают авторы сайта "Политверь", якобы этот офис через ССтД мог использоваться в мутных операциях с госзаказом и реализацией древесины на территории региона.

Речь о двух госзакупках от 2013 года, контракты № 01363000546 13 000003 и 01361000005 13 000046. Заказчики — Муниципальное учреждение Финансовый отдел администрации Лихославльского района и УФК по Тверской области. Предмет обоих контрактов – ведение банковских счетов. Вернее – одного балансового счета № 40116, для обеспечения наличными деньгами получателей средств бюджетов бюджетной системы Лихославльского района.

Видится, что банк открывал офис в Лихославле специально для этих контрактов, но случилась неувязочка – контракты расторгнуты по инициативе заказчика в 2014 (администрация) и 2015 году. В 2020 году лихославльский офис еще продолжал работать. И как-то не верится, что из-за того, что городок приносил банку много денег.

Возможно, собака зарыта в том, с кем работал банк в городе. А работал он с ИП, занимавшимися лесозаготовсками. И, как утверждают авторы сайта "Политверь", якобы выходит, что там одни ИП приобретали древесину через других ИП у человека, который к тому времени уже почти год, как был мертв.

При этом средства должны были идти через ССтБ с его же расчетного счета на счет другого лица. Получается, ЦБ не даром озаботилась мерами по противодействию отмыванию денег?

Очень уж интересные стандарты бизнеса были у банка "Современные стандарты бизнеса". Такое ощущение, что банк занимался чем угодно, только не своей прямой честной банковской деятельностью, и мог понадобиться его бенефициарам для каких-нибудь возможных афер средней руки.

В таком контексте еще более странно, что лицензию у него отозвали только сейчас. Неужто кто-то в правлении регулятора был в интересе? Ну а причины возможного желания заиметь вид на жительство где угодно, только не в России в свете всех этих скандалов выглядят весьма прозаичными. В России за это могут и спросить...

moscow-post.su


Распечатать
09 декабря 2025 Финансовая афера 4bill: Дмитрий Рукин и его команда украли оборотные средства через электронные схемы и скрылись за границей
23 апреля 2025 В Сочи полковник МЧС Иван Бруяко злоупотребляет своей властью в целях коррупционного бизнеса
23 апреля 2025 Как Олег Князев и Виктор Грызлов утратили миллиарды на добыче угля в шахтах Донбасса
23 апреля 2025 Балерина с миллиардом: как дочь Игоря Шувалова прячет активы своего отца
23 апреля 2025 Пропавшая основательница OneCoin, Ружа Игнатова, оказалась в списке наиболее разыскиваемых преступников в мире
23 апреля 2025 В Ростове-на-Дону были арестованы активы коррумпированного чиновника Виталия Кушнарева
23 апреля 2025 Бизнесменов Кирилла Якубовского и Павла Масловского обвинили в мошенничестве, связанном с золотыми монетами
23 апреля 2025 Власти пообещали привлечь к ответственности напавших на восьмиклассника в одной из московских школ
23 апреля 2025 Рынок отреагировал на новость о переговорах: индекс Мосбиржи превысил отметку в 3000 пунктов
23 апреля 2025 В Оксфорде на протяжении десятилетий напитки подавались в кубке, сделанном из человеческого черепа
22 апреля 2025 Челябинский полицейский Андрей Мельников снова попал под следствие
22 апреля 2025 Во Владимирской области произошёл пожар после мощных взрывов
22 апреля 2025 Во Владимирской области продолжается эвакуация жителей: более 450 человек спасаются от последствий взрывов
22 апреля 2025 Стали известны последние слова Папы Франциска перед его смертью
22 апреля 2025 Власти Ростова снова передали контракт компании с сомнительной репутацией
22 апреля 2025 В Брянске продолжается скандал вокруг крупнейшего мясопереработчика: какие тайны скрывает банкротство Мухтара Бадырханова?
22 апреля 2025 Киевский суд продлил арест генералу Юрию Галушке до 20 июня
22 апреля 2025 Пять миллиардов "грязных" денег и финансовые махинации Ibox Bank: как Алена Дегрик-Шевцова стала балластом для своих покровителей
22 апреля 2025 Банкир Михаил Шихман оказался в СИЗО после перевода 2,4 миллиона евро с использованием поддельных документов
22 апреля 2025 Жена губернатора Алексея Текслера получила статус "первой леди" Челябинской области