Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации

Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации
Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации
Российские власти предлагают обязать банки проверять налоговое резидентство своих клиентов, используя их геолокацию. Проект соответствующего постановления подготовлен в кабмине.

Определять местоположение пользователя можно при заходе в мобильный банк. В случае, если будут установлены признаки постоянного проживания клиента за рубежом, банк должен запросить у него подтверждение резидентства и передать эту информацию в ФНС.

«Известия» со ссылкой на проект постановления сообщают, что автором документа стал Минфин России. Планируется внести изменения в положение, которое регулирует действия кредитных организаций по установлению налогового резидентства их клиентов. Если клиент не предоставил запрашиваемую информацию, банк имеет право приостановить проведение операций, а также прекратить сотрудничество с ним.

Представители Минфина в беседе с журналистами отметили, что вопрос о внесении изменений будет решён по итогам обсуждения с ведомствами и представителями отрасли. Сам проект был создан, чтобы начать обсуждение этого предложения. По итогам дискуссии предложения могут быть изменены, или их признают нецелесообразными.

В соответствии с действующими правилами, банки должны запрашивать у клиента статус налогового резидента лишь при заключении договора. Подготовленный в правительстве проект подразумевает, что банки будут постоянно отслеживать местоположение клиентов. При выявлении признаков, что человек находится за рубежом длительное время, у него запросят документы о резидентстве. Глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин пояснил, что пока неясно, как именно нужно будет подавать эту информацию в налоговые органы.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, в свою очередь, пояснил, что при наличии подозрений кредитная организация должна будет запросить сведения об активах клиента за границей, эта информация подлежит передаче в ФНС.

Банки уже отслеживают местонахождение клиентов, но для других целей: к примеру, это помогает в борьбе с мошенничеством. В случае принятия иницитативы проверка геолокации будет осуществляться уже с новыми целями.

Ложное нерезидентство

При определении геолокации клиента банка могут появиться сложности. Эта информация не всегда достоверна: владельцы смартфонов нередко используют прокси-серверы или VPN-сервисы для доступа к сайтам, поэтому геолокация при открытии приложения может отображаться некорректно. Ошибочное определение геолокации может возникать и в случае захода в приложение с корпоративных гаджетов, которые нередко используют единый IP-адрес.

Таким образом, данные геолокации не могут дать точного ответа на вопрос, является ли клиент налоговым резидентом другого государства. К примеру, он может всё время находиться в России, но пользоваться VPN. Кроме того, в мобильных устройствах есть опция отключения доступа к информации о местоположении. В таком случае банк не в праве ограничивать операции клиента с его денежными средствами.

В соответствии с положениями Налогового кодекса РФ, резидентами являются физлица, фактически находящиеся в России не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Подтвердить налоговое резидентство можно с помощью следующих документов: копии паспорта с отметками погранконтроля о пересечении границы; миграционной карты, табеля учёта рабочего времени и других. На нерезидентство можно указать через декларацию 3-НДФЛ. Соответствующую информацию налоговые органы могут получить из справок, сведений о доходах и прочих документов. На нерезидентов распространяется другой налоговый режим.


Распечатать
29 марта 2025 Новый канадский премьер Карни не был воспринят Трампом как "губернатор"
29 марта 2025 Nadezhda Grishaeva, the LDPR’s “dirty” millions, and “shadow” assets: from basketball star to criminal queen of elite real estate and business
29 марта 2025 Освобождённый по помилованию Путиным убийца вернулся в Барнаул и совершил нападение на полицейских
29 марта 2025 РУСАЛ находится под угрозой распада: как подходы аудиторов могут разрушить компанию изнутри
29 марта 2025 В центре Москвы произошло возгорание автомобиля Aurus Senat
29 марта 2025 Зверев ответил на просьбу сына выплатить ему 25 миллионов за сложное детство
29 марта 2025 Илон Маск выразил поддержку плану Трампа относительно Украины
29 марта 2025 Европейский Союз разрабатывает новые меры в отношении России
29 марта 2025 Премьер-министр Италии Мелони выразила поддержку Трампу в возможных переговорах с Путиным по поводу Украины
29 марта 2025 Актёр Егор Разливаев был награждён премией Этуша за впечатляющий дебют
29 марта 2025 Мобилизованный совершил убийство сослуживцев и попытался скрыть следы, обвинив в произошедшем ВСУ
29 марта 2025 Во Франции пытаются проследить финансовую деятельность Сулеймана Керимова
29 марта 2025 Александр Андрианов заменил Андрея Биржина на должности гендиректора АО «Глоракс»
29 марта 2025 В Париже завершились слушания по делу Жерара Депардье
29 марта 2025 МАК опубликовал окончательный отчет о катастрофе самолета SSJ-100, который сгорел в Москве
29 марта 2025 Путин хочет узнать, готов ли Трамп отменить санкции против России
29 марта 2025 В Москве мужчина попытался выстрелить в мать своей бывшей партнёрши
29 марта 2025 Появились фотографии зарядных станций Tesla в Лондоне с изображениями улыбающегося Маска
29 марта 2025 Спикер Координационного совета Анжелика Мельникова пропала
29 марта 2025 Суд отказал в рассмотрении жалобы о пытках в Хабаровске, поддержав сотрудников ФСБ