Набравшая обороты в условиях пандемии дистанционная выдача кредитов банковскими учреждениями привела к активизации «кредитных брокеров», предлагающих посреднические услуги при оформлении займов и нередко «работающих» в тесной связке с сотрудниками банков. При этом так называемые «черные брокеры» за деньги обещают помощь в кредитовании даже лицам с плохой кредитной историей. В некоторых случаях содействие в получении займа оценивается в сотни тысяч рублей, оплата которых еще не является гарантией успешности сделки. Примером скандальной деятельности недобросовестного посредника может служить московская компания «Иви Групп» Евгении Юхтенко, которой обманутые клиенты грозят судом за мошенничество. Нередко владельцы фирм-посредников выступают учредителями сомнительных убыточных предприятий, в том числе, связанных с офшорами, на счета которых могут выводиться средства от брокерской деятельности. К таковым относится, например, московский «Единый городской финансовый центр», зарегистрированный в прошлом году и уже приносящий миллионную прибыль его владельцу Вадиму Сорокину. Среди банков, с которыми предпочитают «работать» «кредитные брокеры» особое место занимает «Совкомбанк» братьев Сергея и Дмитрия Хотимских: под залог недвижимости, это учреждение готово кредитовать, в том числе, лиц, имеющих плохую кредитную историю. Вот только получение займа в «Совкомбанке» не раз оборачивалось для его клиентов многочисленными проблемами: незаконным списанием денежных средств, односторонним повышением процентной ставки, оплатой пакета дополнительных, зачастую ненужных, услуг и т.д. Обманутые граждане отмечают, что, оформляя кредит под залог недвижимости, добросовестный клиент рискует не только испортить себе кредитную историю, но также лишиться дорогостоящего залога.
Осторожно: «кредитные нахлебники»!
Все чаще посредниками между банками и гражданами, желающими получить кредит, становятся брокеры. Обращаться к их услугам потенциальных заемщиков побуждает либо желание сэкономить время на оформлении документов, либо сложности с самим получением кредита. В последнем случае вам пообещают решить практически любую проблему, будь то самозанятость, низкая зарплата или преклонный возраст (известно, как неохотно банки кредитуют граждан старше 65 лет и неработающих пенсионеров).
По разным оценкам в России функционирует порядка 3-4 тыс. компаний, специализирующихся на кредитном посредничестве. Сколько при этом используют в своей работе «черные схемы» – сказать сложно.
, – говорится в одной из публикаций «Ведомостей».
Издание подчеркивает, что такие дельцы . Так что не зря этих посредников называют не только банковских организаций, но и . О том, какие риски влечет сотрудничество с «черными брокерами» сказано достаточно. Хотя на первый взгляд оно выгляди весьма выгодным. Вот, например, как описывал свой опыт общения с представителем одной из таких «контор» корреспондент «Коммерсанта»:
Новости по теме: Нидерланды заморозили российские активы на €516 млн
Не удивительно, что дистанционная выдача кредитов в условиях пандемии автоматически привела к активизации мошенников, на что обратили внимание в Центробанке. Чаще всего гражданам приходится выплачивать денежные средства, которые они даже не получали. Но масштабы махинаций, размеры платежей и начисленных процентов, могут грозить потерей залога, в том числе, жилья, чем охотно пользуются морально нечистоплотные банковские руководители.
Брокеру «Иви Групп» грозят судом
является одной из частных коммерческих структур, оказывающих содействие в кредитовании. Несмотря на то, что зарегистрирована она была только в июле 2020 года (то есть, в период пандемии коронавируса), деятельность компании уже получила широкую известность, причем весьма специфического характера. Как «работают» «кредитные нахлебники» из «Иви Групп» можно узнать из многочисленных отзывов клиентов на специализированных сайтах. В качестве примеров приведем комментарии пользователей «Яндекса».
Диана Федорова:(кредитной историей), .
Олег Самоний:
Карина:.
Сергей Сахненко:
В сказанном можно поправить только один момент: «мошенники» из «Иви Групп» не такие уж «дешевые», о чем свидетельствует стоимость услуг, достигающая 200 тыс. рублей и более. По итогам 2020 года прибыль компании составила всего 199 тыс. рублей при 3-миллионной выручке. Единственный владелец и гендиректор фирмы Евгения Юхтенко выступает также учредителем ООО, зарегистрированного в апреле прошлого года и специализирующегося на предоставлении консультационных услуг по вопросам финансового посредничества. Не исключено, что «Профинанс» создан для подстраховки: на случай, если придется ликвидировать или банкротить «Иви Групп», деятельность которой приобретает все более скандальный характер.
Банки, банкротства, офшоры
Новости по теме: Руководство Германии обдумывает возможность национализации немецких «дочек» «Газпрома» и «Роснефти»
На оказании финансовой взаимопомощи специализируется зарегистрированный в январе 2020 года Кредитный потребительский кооператив (КПК) . В прошлом году при нулевой выручке КПК задекларировал убытки в размере 800 тыс. рублей. Председатель правления кооператива Андрей Харчиков ранее числился владельцем строительной компании , ликвидированной в марте прошлого года. В 2021 году при выручке в 169,4 млн рублей прибыль «Сити-Лайн» составила всего-навсего 465 тыс.
Складывается впечатление, что фирму ликвидировали умышленно, предварительно выведя из нее финансы. И как будто ей на смену в минувшем декабре было создано новое юрлицо – специализирующееся на строительно-ремонтных работах . Его совладельцами выступают Андрей Харчиков и Александр Зотов, являющийся также председателем правления другого КПК – , убытки которого по итогам прошлого года составили 5,1 млн рублей при нулевой выручке.
В сети можно встретить упоминания о связи КПК «Арт-Капитал» со скандально известным, засветившимся в целом ряде громких скандалов. В частности, его бывший владелец Григорий Гусельников был контролирующим акционером латвийского, переименованного в . В 2019 году «PNB Banka» был признан банкротом: его долги перед вкладчиками оценивались в 367 млн европри стоимости активов в 167 млн евро. Позже администратор кредитного учреждения Виго Крастиньш пытался добиться в Арбитражном суде Москвы ареста имущества Гусельникова более чем на 32 млн евро, но получил отказ.
Довольно успешно развивается еще один московский кредитный брокер – . Зарегистрированный в марте прошлого года, за отчетный период Центр задекларировал выручку в размере 8,7 млн рублей и прибыль в 4,2 миллиона. Видимо, у компании нет недостатка в клиентах... Владелец Центра Вадим Сорокин ранее уже выступал учредителем нескольких коммерческих структур, в том числе , специализировавшегося на торговле аудио и видеотехникой.
В число совладельцев этой компании, не приносившей ни выручки, ни прибыли и ликвидированной в марте 2018 года, входили Леонид Фельдман и Петр Грачев. На Фельдмана зарегистрирован целый ряд предприятий, занимающихся сделками с недвижимостью и декларирующих миллионную выручку – ,,. Кроме того, он входил в число учредителей и занимал должность гендиректора , занимавшегося оказанием брокерских услуг по ипотечным операциям и ликвидированного буквально на минувшей неделе. Информация о финансовых показателях «ЕКБ» в открытых источниках отсутствует.
В свою очередь, среди принадлежавших Грачеву ликвидированных компаний присутствует специализировавшееся на подготовке стройплощадки , аффилированное с «прописанной» на Сейшелах компанией . На этот офшор в разное время было оформлено 55 коммерческих структур, финансы которых могли «оседать» на зарубежных счетах. Не исключено, что на Сейшелы выводились средства и от оказания брокерских услуг «ЕКБ». Туда же могут последовать деньги клиентов ЕГФЦ.
Не исключено, что этот же офшор связан с, занимавшимся возведением в подмосковном Красногорске. Сегодня девелопер находится в процессе банкротства. По итогам 2020 года его выручка составила745,8 млн рублей, прибыль – 573,6 миллиона, портфель госконтрактов превысил 15,3 миллиарда. В число заказчиков «МСМ-5» входили Минстрой Подмосковья, структуры Росгвардии, Департамент строительства Москвы и т.д.
Причины банкротства перспективного предприятия также заставляют задуматься о возможном выводе финансов. Примечательно, что девелопер входил в число учредителей, лишившегося лицензии в декабре 2017 года, а в апреле 2018-го признанного банкротом: «дыра» в его капитале оценивалась в 7,15 млрд рублей.
Кредитная «ловушка» «Совкомбанка»
В число кредитных учреждений, пользующихся неизменной популярностью у брокеров, входит скандально известный братьев Сергея и Дмитрия Хотимских. Причина проста: учреждение не отказывает в выдаче займов клиентам с плохой кредитной историей.
, – пишет портал «Banki.Ru».
При этом банк выдает кредиты пенсионерам в возрасте до 85 лет под залог недвижимости. Желающих действительно много, причем безопасность клиентов учреждения можно смело поставить под сомнение: достаточно вспомнить прошлогоднюю историю с утечкой в Интернет 150 тыс. анкет граждан, подававших заявки на получение кредита. В самом «Совкомбанке» вину за произошедшее возложили на недобросовестного сотрудника call-центра.
Между тем, в сети предостаточно отзывов о работе банка, столь охотно раздающего кредиты. Клиенты жалуются на изменение процентной ставки в одностороннем порядке, незаконное списание денежных средств, отказ в выдаче денег без оформления пакета дополнительных услуг и т.д. В одном из комментариев на сайте «Banki.Ru» рассказывается о попытке работников «Совкомбанка» выкупить у родственника долги умершего человека. Вот как кратко описывают свой опыт обращения в банк братьев Хотимских пользователи сайта «Отзовик»:
....
Подчеркнем: под каждым комментарием содержится детальное описание конкретной конфликтной ситуации. Так что все рассказы «банковских нахлебников» (кредитных брокеров) о неких «сказочных условиях» «Совкомбанка» можно смело ставить под сомнение. В противном случае, как написал один из клиентов, «останетесь без залога и с испорченной кредитной историей»!
