Секреты «Открытия» скрыты в офшорах?

Секреты «Открытия» скрыты в офшорах?
Секреты «Открытия» скрыты в офшорах?
Отказ «UniCredit» от покупки российского банка связан с «серыми» схемами и фиктивной отчетностью?

Итальянская группа «UniCredit» отказалась от покупки российского банка «Открытие». Официально отказ объясняется санкционными рисками в случае эскалации конфликта с Украиной. Кроме того, после появления сообщений о намечающейся сделке, было отмечено неоднократное снижение курса акций «UniCredit» на Миланской бирже. Ранее стало известно о проведении итальянской стороной due diligence – предшествующей покупке масштабной проверки. Ее результаты могли не соответствовать официальным показателям, декларируемым банковским руководством во главе с экс-министром финансов Михаилом Задорновым, и в итоге стать настоящей причиной отказа от заключения сделки. В 2017 году банк «ФК Открытие» оказался на грани банкротства и попал под санацию Центробанка. «Дыра» в капитале кредитного учреждения оценивалась в 300 млрд рублей, а докапитализация группы «Открытие» обошлась бюджету более чем в 1 триллион. Покровительство Эльвиры Набиуллиной позволяет председателю правления банка Задорнову не только «рисовать» нужные финансовые показатели, но и проворачивать сомнительные схемы, такие, как финансирование убыточной «Объединенной вагонной компании» (ОВК), в которую вкачиваются миллиарды рублей через «Открытие факторинг» - «дочернюю» структуру банка «Открытие». В свою очередь, многочисленные «дочки» ОВК тесно связаны с офшорными фирмами, на счета которых с ведома Задорнова и при попустительстве Набиуллиной, могут выводиться бюджетные миллиарды.

Итальянская «UniCredit» осталась без «Открытия»

На фоне угрозы введения в отношении России новых экономических санкций, вторая по величине итальянская банковская группа «UniCredit» отказалась от покупки российского банка «Открытие». Как сообщает «Коммерсант», со ссылкой на западные СМИ, причиной утраты интереса к сделке у итальянцев являются ставшие актуальными санкционные риски: известно, что в случае эскалации конфликта с Украиной, под санкции попадет ряд крупных кредитных учреждений, в число которых входит и «Открытие».

Из текста публикации следует, что появление сообщений о предстоящей сделке негативным образом отражается на котировке акций «UniCredit» на Миланской бирже, где было отмечено неоднократное падение их стоимости. В свою очередь, эксперты «Коммерсанта» отмечают неуклонное снижение доли иностранных кредитных учреждений в российском банковском секторе, сократившееся за последние десять лет с 18 до 11%. Так, в мае 2020 года Центробанк удовлетворил ходатайство американского инвестбанка «Morgan Stanley» об отзыве лицензии. Ранее о прекращении деятельности в России заявилив «Danske Bank» – крупнейшем банке Дании.

В качестве более свежего примера приводится отчетность «ЮниКредит Банка» – российской «дочки» итальянской «UniCredit»: в течение прошлого года здесь наблюдался отток средств клиентов (сокращение составило 11%), а активы банка снизились на 6,5%. Достичь позитивных финансовых результатов удалось только за счет существенного сокращения расходов. Таким образом, с учетом геополитической обстановки и санкционных рисков, в качестве потенциальных стратегических инвесторов «Открытия» всерьез можно рассматривать только отечественных игроков.

Издание «The Bell» проводит аналогию с недавним отказом венгерской «OTP Group» от покупки банка «Хоум Кредит»: в этом случае причиной стала не только его высокая стоимость, но и все те же«геополитические риски». В итоге на сегодняшний день наиболее вероятным покупателем «Хоум Кредит» называют структуры АФК «Система» Владимира Евтушенкова.

Новости по теме: Возле школы в Москве произошла стрельба

Банк «Открытие»: от санации к продаже

Напомним, что в 2017 году банк «ФК Открытие» оказался на грани банкротства, попал под санацию Центробанка и был передан под управление УК «Фонд консолидации банковского сектора». Как писали «Ведомости», «дыра» в капитале группы «Открытие» оценивалась в 300 млрд рублей, причем большая часть приходилась именно на «ФК Открытие». В общей сложности докапитализация группы обошлась государству более чем в 1 триллион. О завершении процедуры оздоровления было объявлено в июле 2019-го, тогда же стало известно о планах регулятора, связанных с продажей кредитного учреждения.

В августе прошлого года СМИ сообщили о подготовке банка «ФК Открытие» к продаже на торгах и приеме Центробанком заявок от потенциальных инвесторов. В то же время, в качестве альтернативы регулятор не исключал вариант проведения IPO. Возможность продажи акций через их публичное размещение подтвердил и председатель правления кредитного учреждения Михаил Задорнов. Среди потенциальных покупателей назывались структуры Газпромбанка, а также группа «Регион» - «Россиум».

Информация о заинтересованности «UniCredit» в поглощении «Открытия» появилась в начале января. «Коммерсант», со ссылкой на «Bloomberg», информировал читателей, что итальянская сторона даже наняла консультанта для проверки бухгалтерии банка, которую планировалось провести в течение нескольких недель. До этого, в прошлом июне, членом наблюдательного совета «Открытия» стал зампред Центробанка Михаил Алексеев, в 2008-2020 гг. занимавший пост председателя правления «ЮниКредит Банка».

Казалось бы, почва для успешного заключения сделки подготовлена, и вдруг итальянцы идут в полный отказ. Неужели приобретение системно значимого российского банка, чистые активы которого официально оцениваются в 3 трлн рублей, а собственные средства – в 365,1 миллиарда, сорвалось в связи с осложнением внешнеполитической ситуации и санкционной угрозой? На первый взгляд, версия звучит вполне убедительно, хотя высказывается мнение, что намерение покупать «Открытие» у «UniCredit» могло отсутствовать изначально и она вошла в состав участников скорее для увеличения числа интересантов.

Сомнительные схемы Михаила Задорнова

В контексте сказанного обращает на себя внимание следующее обстоятельство: отказ «UniCredit» последовал вскоре после появления сообщений о начале проведения группой due diligence – всестороннего анализа с целью дальнейшего приобретения. Ранее предправления «Открытия» Задорнов рассказывал о проведении due diligence самой банковской администрацией в сентябре-октябре прошлого года.

Возможно, итальянскую сторону насторожили некие факты, вскрывшиеся в ходе проверки? Или ее результаты не совпали с данными, озвученными банком? В частности, из официальной отчетности «Открытия» следует, что за 11 месяцев прошлого года имел место рост практически всех финансовых показателей: активов – на 597 млрд рублей (23,1%), кредитного портфеля юридических лиц – на 321 миллиард (27%), кредитного портфеля физлиц – на 82 миллиарда (16,5%). Чистая прибыль за тот же период составила 82,3 млрд рублей и т.д.

Примечательно, что телеграм-канал «Банкста» называет эту отчетность «нарисованной», подчеркивая, что «Открытие» не занимает лидерских позиций ни в одном из сегментов рынка и не создает уникальных продуктов ни в одном из секторов банковского бизнеса. «Росгосстрах в составе группы стоит ноль, экосистемы нет, а есть только перекачанный из ЦБ кэш. Ни сделок с серьезными международными компаниями, ни IPO «Открытию» в таких условиях не видать», – констатируют авторы канала.

Согласно озвученной версии, в центре схемы находятся Задорнов и глава Центробанка Эльвира Набиуллина. Сама схема выглядит следующим образом. Сначала регулятор «накачивает» «Открытие» финансами (что продолжается, как известно, с начала санации), которые затем выдаются в виде кредитов без оценки платежеспособности заемщиков. Образовавшиеся долги передаются, а точнее, продаются, «банку плохих активов» «Траст» по завышенной в 2-3 раза цене. Сделка оплачивается, в том числе, льготными депозитами Банка России (по 0,5% годовых).

Новости по теме: Российского полковника МВД арестовали за махинации с золотом

Офшорные «маневры» ОВК

Известно, что судьба банкротящихся кредитных учреждений целиком и полностью зависит от госпожи Набиуллиной: именно она решает, какой банк будет взят на санацию, а какому суждено кануть в небытие. Группа «Открытие» в этом плане оказалась одним из везунчиков: с легкой руки главы Центробанка началась ее активная докапитализация. Что касается бывшего министра финансов Задорнова, то после своего ухода из правительства он долгое время был связан с ВТБ, где входил в Наблюдательный совет и занимал пост председателя правления.

Возглавив «Открытие», Задорнов способствовал «вливанию» бюджетных миллиардов в убыточную «Объединенную вагонную компанию» (ОВК), в число совладельцев которой входит кредитное учреждение. Еще одним акционером является «Траст»: в общей сложности им принадлежит более 52% акций ОВК. Среди других соучредителей фигурируют концерн «Уралвагонзавод» и ИК «Регион», а также Эмиль Пирумов, связанный с владельцем «Новатэк» Леонидом Михельсоном.

Финансирование «ОВК» банк «Открытие» осуществляет через «дочернюю» структуру – компанию«Открытие факторинг». В минувшем сентябре «Коммерсант» сообщало планах «ФК Открытие» инвестировать в «ОВК» десятки миллиардов рублей по договорам факторинга. При этом, по данным издания, на середину прошлого года объем выданных компании кредитов и займов уже составлял 39,7 миллиарда.

Вот только в целесообразности столь масштабных денежных вливаний возникают большие сомнения. Дело в том, что в последние несколько лет «ОВК» представляет собой исключительно убыточный актив. В частности, по итогам 2020 года, при выручке в 2,3 млрд рублей, ее убытки составили колоссальные 21,5 миллиарда. Годом ранее ситуация мало чем отличалась: при выручке в 2 миллиардакомпания ушла «в минус» на 14,4 млрд рублей.

Куда же, в таком случае, уходит бюджетное финансирование? Здесь стоит заметить, что часть активов «ОВК» зарегистрирована на Кипре, хотя еще в августе прошлого года гендиректор компании Тимофей Хряпов рассказывал о «дорожная карте» деофшоризации, срок реализации которой рассчитан на три года. «Мы все постепенно переводим в российский контур. Компании, которые существовали чисто технически, закрываем. В итоге останется небольшое количество компаний – производственных, торговых и сервисных», – цитировал комментарий Хряпова ТАСС.

Просто удивительное признание: и офшоры, и технические компании... На практике «ОВК» сложно назвать российским предприятием. Например, до сентября 2021 года официальным владельцем аффилированного с ней АО «Тихвинхиммаш» являлась «прописанная» на Кипре «РЕЙЛ 1520 ТАНК КАРЗ САЙПРЕС ХОЛДИНГ ЛТД». Годом ранее при выручке 4,2 млрд рублей, предприятие задекларировало убытки в размере 101,8 миллиона.

Не менее интересная структура – ООО «ОВК Центрокуз»: за тот же период при нулевой выручке оно ушло «в минус» на 1,9 млн рублей. Единственным официальным владельцем ООО выступает кипрский офшор «Ю-ДАБЛ-Ю ФОРДЖ КОМПАНИ ЛТД». Еще один офшор «ОВИЛЛЕНО ХОЛДИНГС ЛТД»является учредителем целого рядка связанных с «ОВК» коммерческих структур, в том числе убыточных ООО «ТМ-Энергомаш»,ООО «ТМ-Энергопром»,ООО «ТМ-Энергосервис»,ООО «Уникон 1520».
Увидев эту «офшорную империю» невольно задаешься вопросом: не на зарубежных ли счетах оседают миллиарды рублей, выделяемые «ОВК»? Заметим, что еще в августе прошлого года «Траст» и «Открытие» вроде бы намеревались выйти из состава акционеров «Объединенной вагонной компании», а уже в сентябре стало известно о подготовке нового многомиллиардного транша.

Кто же добровольно бросит «курицу», несущую «золотые яйца»? Явно не мастер сомнительных схем Михаил Задорнов, «химичащий» с отчетностью вверенного его заботам учреждения и чувствующий себя вполне уверенно благодаря поддержке главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной.


Распечатать
23 февраля 2025 Тысячи людей на похоронах лидера «Хезболлы» выкрикивали лозунги «смерть Израилю»
23 февраля 2025 В Ростове местный житель столкнулся с проблемой замены стекла на своем новом автомобиле Geely
23 февраля 2025 Украина отклонила предложение Трампа создать фонд на 500 миллиардов долларов для добычи полезных ископаемых
23 февраля 2025 «Талибан» снял запрет с женской радиостанции Radio Begum после трёхнедельного перерыва
23 февраля 2025 Mustafa Egemen Shener’s Belarusian "laundromat," or How the owner of H Casino moves millions offshore
23 февраля 2025 Бейрут прощается с лидером "Хезболлы" Хасаном Насраллой
23 февраля 2025 Правительство Кыргызстана освобождает от налогов компании, связанные с председателем кабинета министров Камчыбеком Ташиевым
23 февраля 2025 Финляндия заявила, что не собирается открывать границу с Россией
23 февраля 2025 В Балаково произошел взрыв возле многоквартирного дома
23 февраля 2025 Во время выполнения репортажа на журналистку напала группа мужчин
23 февраля 2025 Полиция Каменска-Уральского задержала виновных в жестоком избиении девушек только спустя полтора месяца
23 февраля 2025 Мексиканские картели остановили торговлю кокаином
23 февраля 2025 Женщина получила ранения в результате взрыва самодельного взрывного устройства в Саратовской области
23 февраля 2025 Трамп заставил Дуду почти час ждать перед короткой встречей на CPAC
23 февраля 2025 Молодых людей, которые издевались над девушками в Каменске-Уральском, отправили в СИЗО
23 февраля 2025 Специальный представитель Трампа Стивен Уиткофф заявил, что война в Украине была спровоцирована
23 февраля 2025 Зеленский подчеркнул важность участия Германии в соглашении по Украине
23 февраля 2025 Польша начнет депортацию 400 иностранных граждан после масштабных проверок
23 февраля 2025 Сергей Рябков сообщил о новых переговорах между Россией и США
23 февраля 2025 В США мужчина погиб в баре после попытки ухаживания за женщиной