Аферисты с помощью "Дія" повесили кредит на украинку: раскрыта новая схема

Аферисты с помощью "Дія" повесили кредит на украинку: раскрыта новая схема
Аферисты с помощью "Дія" повесили кредит на украинку: раскрыта новая схема
Аферисты с помощью Дія повесили кредит на украинку: раскрыта новая схема Коллаж РБК-Украина: раскрыта схема мошенничества с помощью Дія.

В Украине мошенники оформили на женщину кредит при помощи приложения "Дія", после чего пострадавшей и ее родным стали поступать звонки от коллекторов с требованием вернуть "долг", который превысил 11,5 тысячи гривен (сам заем составлял чуть менее 2,5 тысячи гривен).

Какую схему задействовали аферисты, как отреагировали в инстанциях и чем закончилась история - читайте в материале ниже.

Злоумышленники взломали банковский аккаунт киевлянки Людмилы К. и "повесили" на нее кредит еще весной, а отбиваться от сборщиков долгов с набежавшими процентами и решать проблему в целом женщине пришлось уже до лета включительно.

Причем обращения пострадавшей в кредитное учреждение, предоставившее кредит, Нацбанк, полицию, Киберполицию, "Дію", Минцифры толком ни к чему не приводили. Благодаря публикации в Facebook экс-главы CERT-UA Константина Корсуна, который описал ситуацию женщины, история получила определенный резонанс.

Новости по теме: Пенсионер первым открыл огонь. Прокурор раскрыл подробности штурма дома мытищинского стрелка и его ликвидации

Как действовали мошенники

у женщины взломали почту на ukr.net, после чего получили доступ к телефону с контактным номером;

так аферисты получили доступ к банковскому аккаунту своей жертвы;

при помощи скомпрометированного доступа к BankID авторизовались в "Дія";

пробовали взять кредит в "Альфа-банке" - через него женщина получала зарплату - но финучреждение отказало;

оформили банковскую карточку monobank и взяли кредит уже на нее - но после обжалования кредит был признан мошенническим и закрыт;

тогда мошенники получили кредит в кредитной организации "Милоан" - те выдали средства, подождали, включили "счетчик" и обратились к коллекторам.

Как жертва мошенников искала справедливости

Людмила обратилась в компанию, которая выдала кредит - но в "Миолане" ответили, что деньги дали законно, мол - "у Общества отсутствуют достаточные основания считать, что кредитный договор с Обществом вместо хххх Людмила хххх был заключен другим лицом", и настаивали на погашении кредита.

Тут важно отметить, что "Дія.Підпис" можно оформить только с верификацией по селфи в реальном времени, таким образом мошенники не могли бы получить ключ без помощи самой киевлянки.

Аферисты с помощью "Дія" повесили кредит на украинку: раскрыта новая схемаАферисты с помощью "Дія" повесили кредит на украинку: раскрыта новая схема

В НБУ женщине рассказали, что дело вообще не в их компетенции, и посоветовали обращаться в суд или к Уполномоченному Верховной Рады по правам человека.

От "Дії" женщина получила стандартную отписку с набором штампов "в зашифрованном виде", что "подтверждена сертификатами безопасности", и данные пользователей в "Дії" сохраняются.

Киевлянка передала полиции кучу документов и банковских выписок, написала заявление, и услышала в ответ "мы с вами свяжемся, как только что-то установим", и затем последовала тишина в три месяца.

Как закончилась история с мошенническим кредитом

Новости по теме: В России показали, как выглядит первая в мире вакцина от коронавируса для животных

В результате кредит, который "повесили" злоумышленники на женщину, которая даже не была зарегистрирована в "Дії", закрыли.

В Минцифры заявили, что виновата кредитная организация, которая выдала деньги с грубыми нарушениями. Так, по правилам должно быть подтверждение личности человека при помощи фото, но это, очевидно, не было сделано.

Как рассказали в министерстве в комментарии изданию AIN.ua, к сожалению, сегодня еще происходят тысячи подобных кейсов с копиями бумажных документов.

"По таким документам отследить действия мошенников почти невозможно - в отличие от цифровых, когда каждая транзакция сохраняется и доступна пользователю", - отметили в Минцифры.

После данного случая в приложении "Дія" отключили все микрофинансовые организации, во избежания повторения таких схем.


Распечатать
26 июня 2025 Операция "Моби Дик" раскрывает масштабную карусельную мошенническую схему, в которую вовлечены 400 компаний
26 июня 2025 Операция в мотеле: как была сорвана встреча с участием Сергея Тимофеева "Сильвестра" и других авторитетов
26 июня 2025 «Росатом» симулирует рекультивацию: отходы под Байкальском остаются нетронутыми
25 июня 2025 В Дагестане проходят обыски у государственного секретаря Магомеда-Султана Магомедова
25 июня 2025 Швейцария установит ограничения на прием украинских беженцев
25 июня 2025 В Иране были приведены в исполнение смертные приговоры в отношении трёх израильских шпионов
25 июня 2025 Конгресс США отложил обсуждение вопроса об импичменте Трампа из-за удара по Ирану
25 июня 2025 Обострение ситуации на Ближнем Востоке усилило интерес Китая к газопроводу «Сила Сибири-2»
25 июня 2025 В Краснодаре группа подростков атаковала охранника парковки и повредила автомобили
25 июня 2025 ПМЭФ, меморандумы и пустые обещания: как Роснано создает видимость инноваций
25 июня 2025 Российские военные вынуждены использовать запчасти от повреждённой техники на фронте
25 июня 2025 Американский разведывательный доклад помешал планам Трампа на встрече НАТО
25 июня 2025 Дмитрий Рогозин ответил угрозой мобилизации на шутку команды КВН
25 июня 2025 Криптовалютная "прачечная": как российская элита отмывает миллионы
25 июня 2025 Франция спустила на воду самую роскошную парусную яхту в истории
25 июня 2025 В Тегеране засняли генерала Исмаила Каани, которого Израиль объявил погибшим
25 июня 2025 В Варшаве скончался белорусский оппозиционер Дмитрий Касперович
25 июня 2025 Вера Брежнева выступала под фонограмму и едва не упала со сцены в Молдове
25 июня 2025 Иран обращается к Путину с просьбой предоставить новые системы ПВО после израильских атак
25 июня 2025 На Канарских островах певица Слава Каминская разместила фотографию с мужчиной, напоминающим Виктора Януковича