Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций

Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций
Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций
В Ростове индивидуальный предприниматель Светлана Картунова подала в суд на банковские структуры JP Morgan Chase и HSBC с требованием взыскания 2,8 млн руб. убытков.

Эти средства, конвертированные в доллары, были направлены предпринимателем своему контрагенту во Вьетнаме, но не достигли адресата и не вернулись обратно. Указанные международные банки участвовали в процессе перевода платежа, который «потерялся» из-за санкций, введенных властями США.

Юристы отмечают, что такая ситуация достаточно часто встречается. Вернуть деньги будет практически невозможно, даже если суд в Ростове примет решение о взыскании их с иностранных банков.

Арбитражный суд в Ростове начал разбирательство по иску индивидуального предпринимателя Светланы Картуновой к банку JPMorgan Chase Bank, N.A., банку HSBC Bank USA и «Альфа-банку» с требованием о взыскании с них солидарно 2,8 млн руб.

Как сообщается на сайте арбитража, в начале 2022 года Светлана Картунова, имевшая с «Альфа-банком» договор о расчетно-кассовом обслуживании, поручила кредитной организации приобрести доллары США на 2,8 млн руб. и перечислить их на счет контрагента предпринимателя во Вьетнаме (по данным «СПАРК-Интерфакс», ИП Светлана Картунова занимается розничной торговлей мебелью и прочими бытовыми изделиями).

Поскольку у «Альфа-банка» не было прямых отношений с банком получателя денег во Вьетнаме, российская кредитная организация перевела средства в банк JPMorgan Chase Bank, N.A., который, в свою очередь, сделал перевод в банк HSBC Bank USA для последующей передачи платежа контрагенту Светланы Картуновой.

Однако до вьетнамского получателя деньги так и не дошли. В ответ на запрос «Альфа-банка» из JPMorgan Chase Bank пришла квитанция с указанием «платеж возвращен», но реальный возврат средств до сих пор не исполнен.

Сначала Светлана Картунова попыталась взыскать «потерявшийся» платеж только с «Альфа-банка», обратившись в арбитраж с соответствующим заявлением. Кредитная организация свою вину в случившемся не признала, указав «на отсутствие прямой причинно-следственной связи между действиями банка и возникшими у истца убытками».

Кроме того, «Альфа-банк» сослался на форс-мажорные обстоятельства, связанные с включением его в список лиц, в отношении которых правительство США и ЕС ввели блокирующие санкции (движение средств по спорному платежу происходило в марте-апреле 2022 года).

Разбирательство по иску Светланы Картуновой к «Альфа-банку» продолжается до сих пор в московском арбитраже. Теперь же предприниматель рассчитывает привлечь к ответственности и иностранные банки-посредники, через которые проводился спорный платеж.

Партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин в разговоре с «Ъ-Юг» предположил, что ростовский арбитраж взыщет платеж с JPMorgan Chase Bank, но реальных денег Светлана Картунова не получит.

«Альфа-банк» явно сумеет доказать, что отправил им деньги, и они не вернулись обратно. Взыскание с «Альфа-банка», с учетом обстоятельств, выглядит крайне маловероятным. Впрочем, также маловероятно, что данное решение о взыскании с JPMorgan Chase Bank будет исполнено. Причины, по которым зарубежный банк не совершил транзакцию в пользу российского (санкции), себя не исчерпали. Даже если у JPMorgan Chase Bank есть какие-то российские активы, не заблокированные на спецсчетах (на них обращение по исполнительным листам невозможно), то вероятность возврата чуть выше, но не более того», — говорит Дмитрий Клеточкин.

По словам эксперта, такая ситуация достаточно распространённая. «По многим транзакциям деньги зависли и теперь их очень сложно найти и получить обратно. Всем американским банкам-корреспондентам проще ничего не делать, нежели рисковать нарушить санкции США, так как это сулит им куда большие проблемы, чем иски из России», — говорит Дмитрий Клеточкин.

Банк JP Morgan Chase Bank, N.A. входит в структуру американского транснационального финансового конгломерата JPMorgan Chase & Co.

Банк HSBC Bank USA входит в британскую группу HSBC, основанную в Гонконге в 1865 году, ныне одну из крупнейших в Европе по размеру банковских активов.


Распечатать
31 марта 2025 Россия вводит налог на доходы от рекламы для каналов в Telegram
31 марта 2025 Трамп заявил, что сделка по продаже TikTok будет завершена до конца недели
31 марта 2025 «Колдун» из Зеленограда был задержан после неудачной попытки покушения на жизнь тёщи в Москве
31 марта 2025 Депутат от Сочи Напсо прекращает оказывать финансовую поддержку ЛДПР
31 марта 2025 Европа меняет стратегию миротворческой миссии в Украине
31 марта 2025 Верховный суд рассмотрит просьбу Генеральной прокуратуры об исключении «Талибана» из списка террористических организаций
31 марта 2025 В рассекреченных документах ЦРУ найдена информация о возможном местонахождении Ковчега Завета на Ближнем Востоке
31 марта 2025 Европа опасается последствий торговой войны с США и ищет альтернативные рынки
31 марта 2025 В Москве мужчина скончался через несколько часов после неудачной попытки сделать предложение
31 марта 2025 Парижский суд запретил Марин Ле Пен принимать участие в выборах
31 марта 2025 В России увеличивается количество несовершеннолетних, обвиняемых в терроризме
31 марта 2025 Бывший директор ЛГБТ-группы «Выход» Александр Воронов был объявлен в розыск
31 марта 2025 Меллстрою грозит новое уголовное дело за неисполнение исправительных работ
31 марта 2025 Судьям позволено вносить исправления в протоколы, а не прекращать дела
31 марта 2025 В Крыму задержали врача из-за комментариев в социальных сетях
31 марта 2025 «Алмаз Капитал» исключили из реестра: Альберту Авдоляна отказали в притязаниях на миллиарды
31 марта 2025 Врачи в России массово увольняются из-за низкой оплаты труда и высокой рабочей нагрузки
31 марта 2025 Мужчина в камуфляжной одежде напал на женщину на корабле в Петербурге
31 марта 2025 Вору в законе Сергею Стокозубу предъявили новое обвинение
31 марта 2025 Всплывут ли в расследовании НАБУ в отношении Дениса Комарницкого его схемы по разворовыванию столичного бюджета с Максимом Шкилем?